Les fondamentaux de la gestion de patrimoine

Notion au carrefour du droit civil, de la fiscalité, de l'économie, de la finance et de la sociologie, la gestion de patrimoine est un métier en plein développement.

« Processus d'interaction entre un conseil et son client pour lui fournir une analyse et un accompagnement impartial dans l'organisation de ses affaires financières et personnelles, afin de lui permettre d’en rationaliser et d'en optimiser la gestion pour atteindre les objectifs qu'il s'est fixés concernant son cadre de vie, son niveau de vie ou son autonomie ».

Il s'agit de trouver la meilleure adéquation tant au niveau actif patrimonial détenu que de leur mode de détention à chaque période de la vie patrimoniale du client : constitution, développement, rente, transmission…

Cela demande une pluralité de compétence :

Il est très difficile de déterminer une limite, mais il est communément admis que sont concernés par la gestion de patrimoine tous les foyers fiscalisés et/ou possédant une capacité d’épargne.

C'est généralement à partir de 35 ans (mais il n'y a pas réellement de règle en matière d'âge) qu'une personne se préoccupe de son avenir et/ou de celui de ses proches.

La gestion de patrimoine doit d’abord vous apporter un éclairage personnalisé sur votre situation. Il convient donc de déterminer avec soin avec l'aide d'un conseil indépendant : votre profil, vos motivations et vos préoccupations en plus de votre situation actuelle.

C’est l’ensemble de ces éléments qui permettront d’établir les diagnostics et serviront de base à l'étude d’une stratégie patrimoniale, puis aux préconisations. Votre conseil pourra alors vous accompagner et planifier les actions requises pour « placer juste ».

Equalys Patrimoine vous propose une méthodologie d’approche globale.